Analisis risiko kuantitatif: bagaimana untuk tidak rugi dalam perniagaan?

2024 Pengarang: Henry Conors | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2024-02-12 11:05

Hari ini, dalam sebilangan besar draf rancangan perniagaan, walaupun ia mempunyai bahagian yang sesuai yang mengandungi aspek analisis, masalahnya dikecilkan hanya kepada analisis risiko kewangan atau perbankan dan tidak menggambarkan julat penuh risiko. Walau bagaimanapun, profesional perlu menggunakan secara meluas kedua-dua analisis risiko kualitatif dan kuantitatif. Mari kita fikirkan jenis kedua.

Analisis kuantitatif hanya terpakai kepada risiko yang dikenal pasti dalam proses analisis kualitatif sebagai mempunyai kesan yang ketara ke atas pencapaian objektif yang dinyatakan. Semasa menjalankan analisis sedemikian, kesan peristiwa seperti ini harus dinilai dengan penugasan penilaian digital tertentu.

Analisis kuantitatif kadangkala tidak diperlukan untuk membangunkan tindak balas risiko yang berkesan. Kaedah analisis paling biasa yang biasa digunakan ialah:

- penyelidikansensitiviti, yang melibatkan penentuan pantulan tahap ketidakpastian setiap elemen individu projek perniagaan sambil menerima elemen lain nilai asas;

- Mengambil kira nilai kewangan yang diramalkan dengan mendarab setiap nilai dengan kebarangkalian kejadiannya, keputusannya diringkaskan.

Analisis kuantitatif mana-mana projek pelaburan menentukan nilai berangka beberapa risiko. Ia berdasarkan wilayah kebarangkalian, teori penyelidikan operasi dan statistik matematik.

Analisis kuantitatif dijalankan sekiranya berlaku dua keadaan: pengiraan asas projek perniagaan dan analisis kualitatif sepenuhnya. Tugasnya adalah untuk mengukur secara numerik pengaruh perubahan tertentu dalam faktor pada dinamik kriteria yang menunjukkan keberkesanan projek.

Kaedah analisis kuantitatif projek perniagaan berikut sering digunakan:

- analisis penunjuk prestasi seperti nilai semasa bersih dan kadar pulangan, serta indeks keuntungan;

- pelarasan kadar diskaun;

- Kaedah Monte Carlo (nama kedua - pemodelan simulasi);

- membina pepohon keputusan.

Semua kaedah analisis projek perniagaan yang disenaraikan adalah berdasarkan pendekatan kebarangkalian.

Analisis kuantitatif dan kualitatif serta keberkesanannya secara langsung bergantung pada keperluan untuk penunjuk akhir(hasil), asas maklumat dan tahap kebolehpercayaan perancangan. Jadi, sebagai contoh, untuk projek kecil, kaedah yang agak berkesan ialah: analisis pelarasan kadar diskaun dan sensitiviti. Untuk projek besar, ia adalah pemodelan simulasi dan pembinaan lengkung taburan kebarangkalian. Jika hasil projek bergantung pada penerimaan beberapa keputusan, adalah perlu untuk membina pepohon keputusan.

Oleh itu, kaedah analisis hendaklah digunakan dalam cara yang kompleks menggunakan kepelbagaian termudah mereka pada peringkat penilaian, dan lebih kompleks serta memerlukan data tambahan - dalam justifikasi projek perniagaan yang terhasil.