Hari ini, masalah peredaran wang jenayah agak meruncing di peringkat serantau dan di peringkat global - antara negara. Pelbagai organisasi antarabangsa terlibat dalam memerangi operasi haram ini. Dalam artikel itu, kita akan melihat dengan lebih dekat aktiviti FATF - ini adalah kumpulan untuk membangunkan langkah-langkah yang bersifat kewangan untuk memerangi pengubahan wang haram. Sukar untuk memandang tinggi kepentingannya, kerana ia melakukan yang terbaik untuk menentang pembiayaan kumpulan jenayah dan keganasan di seluruh dunia.
Apakah ini
Menurut definisi umum, FATF ialah sebuah organisasi antarabangsa yang terlibat dalam penyediaan piawaian dunia dalam bidang memerangi pengubahan wang haram dan sokongan kewangan organisasi pengganas. Di samping itu, FATF komited untuk menilai sistem negara berdasarkan piawaian antarabangsa yang ditetapkan. Alat utama dalam aktiviti yang diterangkanEmpat puluh cadangan dalam bidang AML / CFT dipertimbangkan kepada organisasi, yang disemak dengan teliti (kira-kira setiap lima tahun). Presiden Kumpulan FATF ialah Santiago Otamendi.
Sejarah kejadian
Setakat 1989 abad yang lalu, menurut keputusan negara-negara yang termasuk dalam "Tujuh Besar", FATF telah dibentuk. Ini bermakna bahawa institusi antarabangsa muncul, yang diamanahkan dengan misi membangun dan melaksanakan piawaian antarabangsa dalam bidang AML/CFT. Lebih daripada tiga puluh lima negeri dan dua organisasi antarabangsa adalah sebahagian daripada kumpulan itu. Kira-kira dua puluh organisasi dan dua kuasa bertindak sebagai pemerhati.
Struktur dan aktiviti
Kumpulan FATF sentiasa mengadakan mesyuarat pleno sekurang-kurangnya tiga kali setahun, di mana keputusan tertentu dibuat. Juga alat institut ini ialah kumpulan kerjanya:
- mengikut tipologi;
- Penilaian dan Pelaksanaan;
- pembiayaan pengganas;
- tentang kajian kerjasama antarabangsa.
FATF juga merupakan organisasi yang berinteraksi secara aktif dengan Bank Dunia, Tabung Kewangan Antarabangsa dan Pejabat Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu untuk Membanteras Jenayah dan Pengedaran Dadah. Semua struktur ini membangun dan melaksanakan program untuk memerangi pengubahan wang haram dan pelaburan dalam aktiviti jenayah.
Salah satu instrumen terpenting FATFialah beberapa unit risikan kewangan (atau singkatannya FIU) yang bertanggungjawab mengumpul dan memeriksa maklumat kewangan dalam satu negara untuk mencari dan mengesan "penghijrahan" wang haram.
Keahlian FATF
Lebih daripada 35 negara adalah ahli Kumpulan FATF yang terkenal di dunia. Negara yang mengambil bahagian ialah: Australia, New Zealand, Asia dan Eropah, Amerika Syarikat, Mexico, Brazil, Argentina, Afrika Selatan dan Persekutuan Rusia. Yang terakhir ini telah menjadi ahli FATF sejak Jun 2003. Selain negara, ini termasuk dua organisasi antarabangsa: Majlis Kerjasama untuk Negara-negara Arab Teluk dan Suruhanjaya Eropah.
Adalah diperhatikan bahawa adalah atas inisiatif Rusia bahawa pada tahun 2004 Perkhidmatan Pemantauan Kewangan Persekutuan mengambil bahagian dalam aktiviti FATF bagi pihak Persekutuan Rusia.
Ciri pengesyoran
Dokumen institut antarabangsa itu mengandungi bahan, iaitu satu set langkah organisasi dan undang-undang yang mesti diambil di setiap negara untuk mewujudkan rejim yang berkesan untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Ciri-ciri ukuran seperti kesejagatan dan kerumitan dinyatakan seperti berikut:
- Liputan maksimum bagi isu anti pengubahan wang haram;
- hubungan dengan konvensyen antarabangsa lain, tindakan organisasi antarabangsa yang berkaitan yang terlibat dalam AML/CFT, resolusi Majlis Keselamatan PBB, dsb.;
- Membolehkan negara menerima pakai dasar yang fleksibel,menyelesaikan isu-isu ini, dengan mengambil kira ciri-ciri kebangsaan dan spesifik sistem perundangan.
Semua pengesyoran FATF sama sekali tidak menggantikan resolusi serupa bagi organisasi lain dan jangan menduplikasinya. Sebaliknya, mereka menggabungkan prinsip, memainkan peranan yang sangat penting dalam perjalanan mengkodifikasikan peraturan dan peraturan AML/CFT. Menurut salah satu resolusi Majlis Keselamatan, 40 syor FATF dianggap mengikat semua negara anggota PBB tanpa pengecualian.
Cara ia dibangunkan
Empat puluh cadangan itu pada asalnya dibuat apabila perlu pada tahun 1990 untuk membangunkan peraturan dan melindungi sistem kewangan daripada penjenayah yang melakukan pengubahan wang haram daripada penjualan dadah. Kemudian, iaitu enam tahun kemudian, piawaian FATF telah disemak berikutan perubahan dalam teknologi, kemunculan trend baharu dan cara untuk mencuci kewangan.
Pada Oktober 2001, FATF mewajibkan lapan pertama dan kemudian sembilan syor khas untuk memerangi pembiayaan keganasan.
Standard kumpulan telah disemak buat kali kedua pada tahun 2003 dan telah diiktiraf di seratus lapan puluh negara. Pada masa ini, mereka dianggap standard antarabangsa untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan organisasi pengganas.
Subjenis pengesyoran
Seluruh senarai FATF (khususnya, standard) boleh dibahagikan kepada beberapa kumpulan:
- penyelarasan dan politikmengenai menentang aliran wang haram;
- pengubahan wang haram dan rampasan;
- pembiayaan pengganas;
- siri langkah pencegahan;
- pemilikan telus dan aktiviti entiti undang-undang;
- kerjasama antarabangsa;
- tanggungjawab dan kuasa pihak berkuasa yang berkaitan dan langkah-langkah lain.
Kumpulan serantau
Untuk memantau aliran tunai dan transaksi antarabangsa dengan teliti, dan untuk menghentikan aktiviti jenayah dalam hal ini, terdapat kumpulan serantau khas seperti FATF. Mereka menyumbang kepada penyebaran piawaian antarabangsa ke seluruh dunia. Setiap kumpulan berurusan dengan wilayah tertentu dan mengkaji khusus peredaran wang. Di samping itu, penilaian bersama sistem kewangan negara dijalankan untuk pematuhan piawaian dan kajian arah aliran semasa.
Apakah kumpulan ini? Secara keseluruhan, terdapat lapan daripada mereka di dunia: Asia-Pasifik, satu kumpulan di Amerika Selatan, Eurasia, satu kumpulan di Timur dan Afrika Selatan, satu kumpulan di Timur Tengah dan Afrika Utara, Jawatankuasa Pakar Majlis Eropah, kumpulan Caribbean dan kumpulan di Afrika Barat. Satu lagi, untuk memerangi pengubahan wang haram di Afrika Tengah, belum mendapat pengiktirafan dan belum menjadi sebahagian daripada gaya FATF serantau.
Senarai Hitam
Salah satu aktiviti institusi yang diterangkan adalah untuk mengkaji negara dan organisasi mana yang tidak mematuhi cadangan FATF. Dalam kata lainnegara dan wilayah yang dipanggil bukan koperasi ditentukan, senarai mereka disusun, yang dipanggil "hitam". Kemasukan sesebuah negeri dalam senarai ini tidak membawa kepada penggunaan sekatan, tetapi ini menunjukkan tahap keyakinan pelabur asing terhadap negara ini.
Penyertaan atau pengecualian daripada senarai hitam dijalankan pada mesyuarat FATF mengikut kriteria berikut yang ditetapkan pada tahun 2000:
- jurang dalam peraturan kewangan - ini boleh menjadi transaksi dalam sistem pembayaran tanpa kebenaran yang diperlukan;
- halangan perundangan, seperti ketidakupayaan untuk mengenal pasti pemilik syarikat;
- halangan dalam kerjasama antarabangsa - ini termasuk larangan untuk memberi maklumat tentang syarikat di peringkat perundangan;
- Ketidakcukupan langkah untuk memerangi pengubahan wang haram, contohnya, kelayakan kakitangan yang tidak mencukupi, rasuah, dsb.
Menurut statistik dunia dan data Bank Dunia mengenai ekonomi bayangan, lebih daripada sepuluh trilion dolar AS barangan dan perkhidmatan dihasilkan dan disediakan setiap tahun.
